Wie beantrage ich eine Advanzia – Gebührenfrei Mastercard Gold?

• Keine Jahresgebühr: Die Karte ist dauerhaft kostenfrei, ohne Voraussetzungen oder Mindesteinsatz.
• Weltweite Akzeptanz: Mastercard-Logo macht Zahlungen und Bargeldabhebungen an Millionen Akzeptanzstellen möglich.
• Keine Fremdwährungsgebühr: Weltweit gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen.
• Reiseversicherungspaket: Automatisch inklusive sind Reiserücktritts-, Reiserückführungs- und Auslandskrankenschutz sowie Gepäckversicherung.
• Flexible Rückzahlung: Bis zu 7 Wochen zinsfrei beim begleichen der Monatsabrechnung oder Ratenzahlung mit variablem Sollzins.
• Kontaktloses Bezahlen: NFC-Funktion ermöglicht schnelle Zahlungen bis 50 € ohne PIN.
• Online- und Mobile-Banking: Verwaltung Ihrer Karte über das Webportal oder die Mobile-App mit Echtzeit-Übersicht aller Transaktionen.
• Sicherheitsfunktionen: 3D Secure, automatischer Betrugsmonitoring-Service und sofortige Kartensperrung bei Verlust oder Diebstahl.

Wie lange dauert die Analyse?

Ihr Antrag auf die Gebührenfrei Mastercard Gold wird von Advanzia automatisiert geprüft.

Die Bonitätsprüfung und Freigabe erfolgen üblicherweise binnen 1–3 Werktagen.

In Einzelfällen kann es aufgrund von Rückfragen oder technischer Prüfung bis zu fünf Werktage dauern.

Sobald Ihre Karte genehmigt ist, wird sie innerhalb von 5–7 Werktagen per Post an die angegebene Adresse versandt.

Was tun, falls die Analyse abgelehnt wird?

Erhält Ihr Antrag eine Ablehnung, informiert Advanzia Sie schriftlich unter Angabe der Ablehnungsgründe. Häufige Gründe sind:

• Unzureichendes Einkommen: Stellen Sie sicher, dass Ihr Nettoeinkommen die Mindestanforderungen erfüllt und geben Sie alle Einkommen korrekt an.
• Negative Schufa-Einträge: Fordern Sie eine Selbstauskunft an, klären Sie offene Posten und lassen Sie unberechtigte Einträge löschen.
• Unvollständige Unterlagen: Achten Sie darauf, dass alle erforderlichen Nachweise vollständig und lesbar hochgeladen wurden.

Gehen Sie wie folgt vor:

• Unterlagen prüfen: Stellen Sie fehlende Dokumente erneut bereit.
• Schufa bereinigen: Klären Sie negative Einträge oder warten Sie, bis problematische Fälle erledigt sind.
• Neuantrag nach Wartezeit: Beantragen Sie die Karte erneut nach mindestens sechs Monaten mit aktualisierten Unterlagen.

Wie beantrage ich die Karte?

Der Antragsprozess ist vollständig online und in wenigen Schritten abgeschlossen:

1. Online-Formular öffnen: Besuchen Sie die Website der Advanzia Bank und wählen Sie die Gebührenfrei Mastercard Gold.
2. Daten eingeben: Füllen Sie persönliche Informationen wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Nettoeinkommen aus.
3. Unterlagen hochladen: Laden Sie eine Kopie Ihres gültigen Personalausweises oder Reisepasses und einen Einkommensnachweis hoch.
4. Identitätsprüfung: Wählen Sie Video-Ident oder Post-Ident über die Deutsche Post.
5. Antrag abschicken: Bestätigen Sie Ihre Eingaben und senden Sie den Antrag ab. Sie erhalten eine Eingangsbestätigung per E-Mail.

Wie entsperre ich die Karte?

Nach Erhalt ist eine Aktivierung erforderlich:

• Online-Portal: Melden Sie sich im Advanzia-Kundenbereich an, navigieren Sie zu „Kartenaktivierung“ und geben Sie die Kartendaten ein.
• Mobile-App: In der Advanzia-App unter „Meine Karten“ „Aktivieren“ wählen und TAN eingeben.

Sobald die Aktivierung abgeschlossen ist, ist Ihre Karte sofort einsatzbereit.

Die Nachteile

Obwohl die Gebührenfrei Mastercard Gold viele Vorteile bietet, existieren auch einige Nachteile:

• Hohe Sollzinsen: Bei Teilzahlung fallen effektive Jahreszinsen von derzeit bis zu 19,94 % an.
• Bargeldabhebungsgebühr: 4 % des Abhebungsbetrags (mindestens 4,99 €) für Bargeldabhebungen weltweit.
• Kein zinsfreies Zahlungsziel: Abrechnung erfolgt monatlich, zinsfreie Phase nur bis zum Monatsende.
• Kein Kreditrahmen-Upgrade: Das Kreditlimit ist statisch und kann nicht einfach erhöht werden.
• Kein Filialservice: Advanzia ist eine Direktbank ohne eigene Filialen, Service erfolgt digital.

Wichtige Details

Die wesentlichen Konditionen im Überblick:

Tipps zur optimalen Nutzung

• Ratenzahlung vermeiden: Begleichen Sie offene Beträge stets zum Monatsende, um Sollzinsen zu verhindern.
• Bargeldabhebung planen: Vermeiden Sie häufige Abhebungen, um Gebühren zu minimieren.
• Identitätsprüfung auswählen: Video-Ident ist schneller und bequem von zu Hause möglich.
• Kundensupport nutzen: Für Rückfragen oder Limitanpassungen kontaktieren Sie den digitalen Service.
• Transaktionen überwachen: Nutzen Sie Push-Benachrichtigungen, um unbefugte Zahlungen sofort zu erkennen.

Fazit

Die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank ist ideal für Nutzer, die eine dauerhaft kostenlose Kreditkarte mit Gebührenfreiheit im Ausland und umfassenden Versicherungsleistungen suchen.

Beachten Sie jedoch mögliche Sollzinsen bei Teilzahlung und Bargeldgebühr sowie die fehlende Filialpräsenz.

Mit korrektem Antrag, schneller Aktivierung und bewusster Bezahlstrategie profitieren Sie langfristig von den vielen Vorteilen und sichern sich ein hohes Maß an Flexibilität und Sicherheit.

10. Häufige Fragen (FAQ)

Gibt es ein zinsfreies Zahlungsziel?

Ja, Sie haben bis zu 7 Wochen zinsfrei Zeit, den offenen Saldo vollständig zu begleichen, sofern keine Teilzahlung vereinbart wurde.

Wie schnell werden Transaktionen angezeigt?

Transaktionen erscheinen in der Regel innerhalb von 1–2 Werktagen in Ihrem Online-Konto und in der App.

Kann ich das Kreditlimit erhöhen?

Ein Limitanpassung ist nach positiver Kontoführung und Bonitätsprüfung möglich. Kontaktieren Sie dazu den Kundenservice.

Welche Versicherungen sind inklusive?

Im Preis enthalten sind Reiserücktritt, Auslands-Krankenversicherung, Reiserückführungs- und Gepäckversicherung.

Ist die Karte kontaktlos?

Ja, Sie können mit Ihrer Mastercard Gold kontaktlos bis 50 € ohne PIN bezahlen.

Nutzungsszenarien und Empfehlungen

• Urlaub und Geschäftsreisen: Keine Fremdwährungsgebühren minimieren Reisekosten und inklusive Reiseversicherungen sichern Sie ab.
• Online-Einkäufe: 3D Secure-Authentifizierung schützt vor Betrug. Aktivieren Sie sofort Push-Benachrichtigungen.
• Autobahn-Tankstopps: Gebührfreie Cost-Advance-Funktion nutzen, um Raststopps ohne Zusatzgebühren zu bezahlen.
• Notfall-Ersatzkarte: Bei Verlust bietet Advanzia einen kostenlosen Versand einer Ersatzkarte an.
• Budgetverwaltung: Nutzen Sie monatliche Auswertungen im Online-Portal, um Ihre Ausgabenstruktur zu analysieren.

Zukunftsausblick

Advanzia plant, ihr Angebot weiterzuentwickeln:

• Mobile Wallet-Integration: Unterstützung für Apple Pay und Google Pay soll ausgebaut werden.
• Virtuelle Karten: Kurzfristige virtuelle Kartennummern für einmalige Online-Zahlungen.
• Erweiterte Versicherungsoptionen: Möglichkeit, Zusatzversicherungen individuell über die App zu buchen.
• Open Banking Funktionen: Schnittstellen zu externen Finanz-Apps für einheitliches Finanzmanagement.